基金的单位净值为何会高于累计净值？

1. 基金的单位净值为何会高于累计净值？

1、场内 ETF 产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日实施份额折算，每份基金份额折算成 0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。
2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
单位净值计算公式为：单位净值＝（总资产－总负债）／基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值＋基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

扩展资料：
《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。
1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。
2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。
3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

2. 为什么基金累计净值比单位净值低

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。
一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。

3. 基金的单位净值为何会高于累计净值？

1、场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证500ETF于2015年4月14日实施份额折算，每份基金份额折算成0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。
2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
单位净值计算公式为：单位净值＝（总资产－总负债）／基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值＋基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

扩展资料：
《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。
1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。
2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。
3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

4. 基金的单位净值为何会高于累计净值？

是的，单位净值是永远不可能大于累计净值的，如果，那家搞反了，就是用n种理由说上天也是搞错了，这种错误特别会误导新基金投资者。
在去年股市低迷时网上也出现过。
什么叫基金单位净值?
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基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值
基金单位净值。
公式:
基金单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数
什么叫基金累计净值?
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基金累计净值值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
公式:
累计单位净值＝基金单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）

5. 为什么基金单位净值与累计净值一样

1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2021-08-19，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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6. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

基金的单位净值和累计净值是什么意思

7. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2021-02-20，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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8. 为什么有些基金的单位净值和累计净值相同？

基金单位[份额]净值，是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。买卖基金时是以单位净值为准计算基金份额的。
　　基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
若出现相同时就是基金刚发行，且没有分红的新基金才会相同。